Risco no Futuro das Fraudes: Identidades Sintéticas

O aumento de transações através de lojas online e marketplaces, geram tendências também no mercado da fraude. Em função dos “novos hábitos” da parte do consumidor, a utilização do mercado eletrônico aponta para uma crescente onda de tentativas de fraudes – a projeção para 2021 é a expansão de 26% no e-commerce brasileiro.

Com o bom momento do mercado digital, os fraudadores buscam meios para violar os dados do consumidor. Segundo dados da FEBRABAN (Federação Brasileira de Bancos), em 2020 houve um aumento de 80% nas tentativas de fraudes online.

Mesmo com a maioria das fraudes acontecendo de maneira tradicional, por meio do Phising – conhecida como “pescaria” de dados que utiliza engenharia social e enganam o indivíduo por meio de páginas, e-mails e sms’s – existe o alerta para uma nova modalidade chamada: Identidades Sintéticas.

As Identidades Sintéticas englobam a fabricação, manipulação e compilação de identidades. O fraudador gera um novo indivíduo a partir de um CPF e o rastreamento é dificultoso: afinal, esta pessoa não existe! Entre os documentos que são utilizados pelo fraudador, inclui-se também o cadastro de crianças e
falecidos.

Apesar de ser uma prática que não prejudica diretamente os dados do usuário, por não serem completamente verdadeiros, a fraude de Identidade Sintética pode causar problemas na saúde financeira da sua empresa, já que você não está negociando com uma pessoa real.

Estipula-se que no Brasil, em 2021, as fraudes online resultarão em cerca de 6
bilhões de dólares de prejuízo.

Pode-se dizer que é praticamente impossível a detecção de identidades sintéticas por uma pessoa sem o uso de alguma tecnologia: isso pelo grande volume de dados que devem ser confirmados. É essencial o auxílio de uma ferramenta ou sistema que previna as fraudes e sejam uma solução. A Procob – www.procob.com – apresenta soluções que irão auxiliar na tomada de decisões da sua empresa na concessão de crédito, proteger contra fraudes e zelar pela saúde financeira da sua empresa ou loja online.

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